Banana会计

　　Banana会计可以帮助公司管理财务数据，支持现金日记帐、现金日记帐含增值税、收益&费用核算、复式记账、会计报表等功能，让用户在管理财务的时候可以直接添加对应的报表，本软件针对企业开发，启动软件就可以新建记账工程，随后在软件选择一个模板就可以立即录入数据，帮助用户记录进销存的财务数据，也支持账户明细、分期日记帐、刷新合计、检查帐务、生成资产负债/损益表、按组生成资产负债/损益表，非常适合需要管理财务的企业使用！

新版功能

　　Banana财务会计软件9的新增功能

　　Banana财务会计软件9提供了新的且重要的改进，帮助用户更容易更专业地管理他们的财务。

　　下面是一个主要的重要新功能的列表:

　　一个单独的许可证密匙可以用于所有的操作系统 - Mac 版本会更便宜!

　　与以前的版本不同, Banana财务会计软件 9 的许可证密匙对所有的操作系统都是唯一的。含税价格是129 瑞郎，Mac 版本比以前便宜得多 (以前是189.- 瑞郎，现在只需129.-瑞郎)。

　　瑞士最新的增值税税率和表格已经更新

　　程序的增值税代码标签已经被更新为新出台的税率。包括有效期至2017年12月31日，以及从2018年1 月1日起有效的税率。必须把数据复制到官方表格中。

　　发票管理 - 开具发票并追踪付款截止日期

　　这个功能特别具有创新性，因为它可以同时生成发票和登记相关信息。

　　输入要开具发票的信息，就好像记录发生业务一样，程序将自动生成用户的发票。

　　各种可用的发票模板，用户可以对其客制化，并添加logo/商标。

　　除了通过客户和供应商菜单生成和打印发票外，您还可以检查初始日期，过期日，已付款和已兑现的发票并发送提醒。

　　带有logo/商标的打印

　　资产负债表，损益表和开具发票的打印都可以添加客户自己的商标进行个性化设置。

　　图表被集成在程序中

　　用户现在可以直接在Banana财务会计软件中查看各个账户生成的图表。通过选择一个账户或组，即可在底部的信息窗口中看到相应的图表。图表可以使用户更加直观的看到各个账户不同时期的走势，也可以对比预测与实际数据的差异。

　　新的图表界面

　　Banana财务会计软件9的界面以非常有针对性的方式，允许用户选择最适合其需求的现成模板。 用户可以从超过500多个模板中，按照国家，语言，类别和文件类型进行划分。

　　工作时间表 - 免费!

　　Banana.ch SA 公司提供免费计算工作的新应用程序。只需下载Banana财务会计软件 9, 安装并选择工作时间表 应用。用户可以通过管理日历来计算工作时间。

　　该应用程序使用简单的工具来保持和更新员工的工作时间，以及从雇主那里即时获得计算工资的有用信息 (例如加班费) 。

　　该功能还可以生成月度报告，指示正常工作时间，结转前一个月超出的时间，已使用和未使用的假期。

　　资产折旧登记

　　在工具栏里可以建立一个资产折旧登记，并有不同类型的摊销可用。在所有资产折旧的日记列表里，包括其初始价值，新的投资，撤资和剩余价值。

　　折旧记录在年底会被自动计算和处理。

　　新的Banana 财务会计软件 Apps

　　通过在线提供的列表进行安装。

　　在线提供新版本自动更新。

　　程序包含有不同的功能及各自的菜单。

　　API的扩展及可扩展功能。

　　同步数据导入至Microsoft Excel

　　用户可以选择需要选定的日期，而不需要做任何复杂的设置。

　　Excel同步功能可以让用户在 Excel 表中恢复并创建自动更新的工作表和图表。

　　如果添加新的发生业务时，Excel 表会立即更新并计算。

软件特色

　　1、主要界面/会计账户/文件

　　多种语言: 中文，英语，意大利语，德语，法语，西班牙语，葡萄牙语和荷兰语 新

　　主要图标界面更加简单，更加用户友好 - 小屏幕的电脑，例如像笔记本电脑这样的会获益最大

　　对于多个会计文件的管理: 关于可以被管理的会计文件的数量是没有限制的

　　每个文件都包含了一个会计文件。对于文件的数量是没有限制的

　　每个文件都可以被保存，移动，或者复制到任何一种支持的类型上 (本地文件，网路，CD, U盘)

　　收藏夹列表 - 允许用户可以通过一个单一的点击进入其最常使用的文件

　　保护合成设置的可能性

　　对于临时工作文件的自动保存 (自动备份 + 文件名称)

　　创建有发生业务或无发生业务的备份文件的可能性

　　每个特定类型的文件可以被转换成另外一种类型

　　对于每种会计的类型，货币的设置可以由用户来做选择

　　通过使用文件菜单中的打开命令，可以打开当前会计文件被保存的文件夹。

　　2、 账户/科目

　　所有瑞士的会计科目表都已根据新的法规做了更新 新

　　无限数量的账户/科目

　　最多256个字符的数字或字母账户

　　自由分组和汇总的设置 (高达100级的汇总)

　　自动重新计算汇总 (可以有切换到手动的可能性)

　　账户/科目数字可以适应任何国家的规定

　　可以在任何时间添加或取消账户

　　双击账户/科目数字不再能够打开账户科目 (而是会进入编辑模式). 为了能够打开账户科目，您需

　　要点击该单元格右上角的蓝色小箭头 新

　　从账户/科目明细中, 通过点击此单元格右上角的蓝色小图标 (该图标被作为链接使用), 您可以打

　　开该相关行的发生业务表，且也可被编辑 新

　　初期余额，实际余额

　　预算以及预算和余额之间的差额 (在整个会计记账期间)

　　按时期的发生业务和余额

　　上年的余额以及上年的差额

　　账户明细，完整的或以时期划分的，显示平衡的条目

　　多种货币: 一种以上的货币账户

　　显示账户货币以及基准货币的数额

　　3、 发生业务

　　无限量的发生业务

　　无需进行反向交易也可能进行改正

　　直接在单元格内编辑文字是可能的 新

　　直接从单元格的智能填充 (已使用文本的自动完成功能), 且拥有过滤文本的可能性 新

　　在日期一栏中，只需输入 "."，当天的日期就会被自动的输入 新

　　使用鼠标点击借方或贷方的单元格，然后通过使用键盘上的空白键，就可选择您想要输入的账号

　　(一个账号的下拉菜单会出现，供您选择) 新

　　在状态栏中，所选数额数字的信息，除它们的汇总外，已被添加 新

　　在多货币记账中, 日期的改变也被用作完成发生业务 新

　　当前单元格的位置在行号和列标题上被凸显出来 新

　　在任何时间都有可能添加或取消发生业务

　　通过使用输入键或用鼠标选择它们，经常性业务也可从智能列表中被检索 新

　　非连续的单元格，单个的选择也可能自动整体化 (Ctrl键 + 鼠标) 新

　　简单的发生业务或几个账户

　　把链接插入数位文件的可能性 (PDF, JPEG…)

　　"重命名"命令，允许用户在发生业务中使用自动替换来修改一个账户或增值税号

　　自动完成日期和账号

　　在摘要中搜寻账号

　　自动完成发生业务 (甚至基于前一年的发生业务)

　　记忆重复发生业务的可能性

　　以日期，文件日期，数值日期，支付日期，过期日来排序发生业务

　　多于多个发生业务，依然缺失的金额将被显示

　　搜寻发生业务差额的命令

　　日记账: 完成或通过时期

　　4、增值税管理

　　定义增值税代码的表格

　　在任何时间添加或编辑增值税代码的可能性

　　对于每一个增值税代码，瑞士增值税申报表的数量是当前的, 为了能够促进定期的增值税的申报

　　账户自动增值税已经在文件和账户属性中被定义了 (基本数据)

　　自动计算与增值税的拆分

　　拆分和增值税报告也在外币金额上

　　计算的一致性和增值税的拆分

　　瑞士增值税报告，有效法和统一税率法, 二者都已经综合在了程序中。数据应该由手动复制在官方

　　的增值税表单中 新

　　统一税率法的增值税表单: 该表单也适用于自动的增值税拆分 (拥有在增值税表格中定义的百分

　　比) 新

　　根据总额或净额定义增值税百分比的可能性

　　增值税注册的账户可以被自由的定义

　　分组总计被直接定义在增值税表格中

　　5、报表和资产负债表

　　在收益 & 费用核算记账中，按组生成报表已被添加 新

　　有上年和预算数据的资产负债表和报告 新

　　通过时期和最终差额的合成来创建预算的可能性 新

　　收入和支出被显示的和资本定义的报告 (现金日记账和收益 & 费用核算记账) 新

　　在按组生成资产负债表中，"预算差额" 列和 "货币2" 列可以被包含 新

　　在多种货币记账的按组生成资产负债表中，货币符号被显示 新

　　在生成资产负债表和按组生成资产负债表中，大于100%的放大 (字体大小) 功能可以被应用 新

　　在收益 & 费用核算记账中的 "新建Pdf文件" 命令中，包含生成资产负债表和按组生成资产负债表

　　是可能的 新

　　在外部的会计报告中，由用户定义的 "金额" 类型的列会被加起来 新

　　在按组生成资产负债表中, 预算金额适应所选期间和细分 新

　　详细的资产负债表, 也拥有分组 (复式记账和收益 & 费用核算记账) 新

　　使用合成创建报表和资产负债表的可能性 (被保护的个人设置) 新

　　使用直接在表格中的账户明细来编辑和更新会计报表的可能性 新

　　直接在打印预览中编辑会计报表和根据喜好选择设置的可能性 新

　　可供选择的不同风格 (默认的负债表式样)

　　修改资产负债表和损益表标题的可能性

　　通过选择不同的颜色来客制化资产负债表和报表的可能性

　　从资产负债表和报表中排除组, 分组和账户的可能性

　　按时期的资产负债表和报表

　　在具体时期内所请求的数据可以在轮到它们的期间被呈现

　　6、数据导入

　　导入 ISO 20022: 被添加到导入的camt.052, camt.053 和 camt.054 格式 新

　　ISO 20022 (*.xml) 和 MT940 (*.txt) 格式的银行对账单可以直接在Banana会计软件中被打开和被

　　展示 新

　　导入银行对账单在 ISO 20022 格式 - 所有的银行和机构采用的标准格式 新

　　从不同的银行导入银行对账单 (UBS, Credit Suisse, Raifffeisen Bank, ...) 直接从Banana会

　　计软件中 - 无需再为每个银行导入和更新导入过滤器 新

　　在导入脚本中, 定义格式的日期和在内部格式中被转换的数额是可能的 新

　　文本文件: 导入的所有拥有字段的文本文件被标签分隔

　　导出整个表格或只是特定行的可能性

　　缺少字段的自动完成功能 (增值税代码, 汇率)

　　导入在Ascii 或 Utf8 (统一码) 字符的可能性

　　直接从剪贴板导入的可能性

　　AC2: 从Banana会计软件导入 .ac2 文件

　　从导入数据中指示出会计期间的可能性

　　按以下正确的顺序导入账户和科目

　　导入增值税代码: 允许用户从另外的文件导入增值税代码 (也可从 .txt 格式)

安装方法

　　1、下载1153317.exe软件直接启动，设置安装地址C:Program FilesBanana90

　　2、提示安装快捷方式设置，为软件设置一个新的快捷方式

　　3、软件开始安装等待安装结束吧

　　4、提示安装结束，点击完成就可以立即启动

使用说明

　　1、打开软件提示协议内容，使用本软件之前敬请仔细阅读本许可协议的条款和条件

　　2、输入许可证密钥启用完整模式，在未输入许可证密钥的情况下,软件将在免费版本的模式中运行。

　　3、进入软件就就可以开始录入数据，可以将你的业务输入软件，使用命令“编辑”可以插入或删除示例行

　　4、账户信息查看功能，在这里显示录入的数据，双击就可以执行修改

　　5、顶部是软件的菜单界面，如果你需要查找新的功能就可以在菜单界面找到

　　6、在新建的时候就可以选择软件已经存在的报表计入记账，例如选择收益&费用核算含增值税、复式记帐含增值税

　　7、具体的操作方式用户可以到官方网站查看手册

官方教程

　　总组

　　分组和总计系统

　　Banana会计软件的分组和总计系统是基于以下几列：

　　总组（总行）

　　在一个行中，当一个组的标识符被输入，该行将成为一个总行。

　　在包含相同标识符的所属组列的行中，其数额将被汇总。

　　当一个组存在时，则不可能有一个账户。

　　所属组（添加该行到总行中）

　　这里的数字必须是定义在组列中的其中一个。

　　有了该系统，一个账户可以在组行中进行总计，也可以在该组的另一个组中……为了创建不同等级的总计。

　　总计系统是非常强大和灵活的，但是需要一些时间来“习惯”它，以达到更好地应用它的目的。

　　一些复式记账法中的主要组的示例

　　每一个账户科目表都使用它自身的总计系统。下面我们将解释复式记账法中的主要组。

　　在复试记账法中，借方余额（正的）与贷方余额（负的）的总和为0（零）。

　　00是所有总额被加在一起的行。

　　它是所有贷方&借方余额的“概要”。

　　假如余额列的总和不等于0，则意味着有贷方/借方差额，那么很有可能是错误的。在这种情况下，使用检查账务是有效的（参加下一点）。

　　在发生业务视图（账户表格）的贷方和借方列，只有正的数额，因此在00组的行，发生业务的总额将不等于0。

　　到达00的计算序列如下：

　　1000 账户 -> 组 1（总资产） -> 组 00

　　2000 账户 -> 组 2（总负债） -> 组 00

　　3000 账户 -> 组 3（总费用） -> 组 02 （损益表结果） -> 组 01（当年度资产负债表中的损益） -> 组 2 （总负债） -> 组 00.

　　4000 账户 -> 组 4（总利润） -> 组 02 （损益表结果） -> 组 01（当年度资产负债表中的损益） -> 组 2 （总负债） -> 组 00.

　　在权益中加入了损益表的结果

　　就像您在例子中所看到的，组2 (损益表中的收益/损失) 被汇总在负债组01当中 (本年度的结果)。

　　使用这样组的形式，具有以下的优点:

　　在本年度，经营业绩显示在资产负债表中；

　　总负债将与总资产（前提是没有会计错误）相匹配。

　　增加或删除子组

　　增加一个总计的等级

　　使用该系统很容易增加总计的等级。

　　当我们希望为现金及现金等价物账户创建一个子组时：

　　在一个空帐户后输入一个空的行

　　在组列中输入数值10

　　在所属组列输入数值1

　　明确所属组10在账户1000和账户1001中

　　则计算序列变为：

　　1000 账户 -> 组 10 （现金&现金等价物） -> 组 1 （总资产） -> 组 00.

　　假如您希望插入另一个子组，“流动资产”，可以用相同的处理方式。

　　在总资产行的上方插入一个空行

　　在新的行中：

　　在组列中输入数字11

　　在所属组列中输入数字1

　　在客户和商品转售（库存）行中，输入所属组11

　　删除子组

　　如果账户科目表中的子组您不再需要或是不想要，它们可以被删除。只需要删除子组的行并且修改每一个属于子组一部分的账户的所属组。

　　检查结构

　　账户科目表一旦被设置，执行账户（1）菜单内的检查账户属性命令。假如存在错误，则程序会发布一个警告。

　　无限循环错误

　　当一个组被总计在一个较低级别的组中时，该错误将会出现。因为一个无限循环的错误被创建了。

　　在之前的例子中，如果资产组（1）被总计在组10中时，将会出现无限循环。

　　在计算完成组1之后，该程序将会总计组10的数额，然后按顺序总计组1的数额，然后再次总计组10的数额……没有结束。

　　损益表与毛利

　　本软件也可以使用从营业总结果减去成本开始的损益表。

　　下面将使用瑞士PME账户科目表作为示例。

　　总计系统的延伸使用

　　总计系统非常灵活：

　　在一个组中，它既可以增加组，也可以增加账户

　　在以下例子中，我们可以看到，现金及现金等价物组（10）和账户（1100和1300）组都可以被总计到资产中

　　您可以使用任何类型的编号

　　您可以创建高达100级的总计

　　总计行可以在行的后面

　　总计行可以在行的前面

　　总计行完全可以在任何地方，在一个独立的位置

　　它可以被用于创建登记簿（例如，客户登记）

　　账户和组可以被总计在一个单独的其他组

　　但是它不能同时在两个组中总计同一个账户

　　该系统也被用于总计成本中心和部门

　　注意不要对正常账户和成本中心使用不同的组，因为由此产生的金额将不正确。

　　金额列的总计

　　计算过程总计金额列

　　由系统定义的金额列被总计

　　由用户增加的金额列被总计

　　计算序列

　　本程序使用以下方式计算总数：

　　将组行的金额列的数值设置为0

　　把金额行的数额加到组行的总额中去（第一计算级别）

　　把组行的余额加入到高级别的组中去

　　重复以上操作直到所有级别都被计算。

　　初期余额

　　当您第一次使用Banana会计软件的时候，为了创建初期资产负债表，初期余额需要手动输入。

　　在您设置完会计科目表后，您需要进行以下操作:

　　请您进入“账户”表格的“基本”内的初期列。

　　请您手动输入资产和负债账户内的初期余额。负债的前面要加负号 (-) 。

　　请您检查总资产和总负债的总额是否相同，以便确保您的账户平衡。如果初期余额有差额，那么您需要对它们进行检查并修改。

　　建立新年/建立新账的命令

　　打开当前的文件，然后从任务(2)菜单中点击建立新账的命令: 在执行该操作之后，会自动出现一个窗口，该窗口是相对应于尚未分配的盈利或亏损而出现的差额的窗口。由于会计核算中所出现的错误也会产生差额。

　　从所显示的列表中，用户可以选择会计期间结果被分配的账户，或者如果分配的结果要被推迟。您也可以直接点击确定键。

　　初期余额中的差额

　　平衡初期余额

　　在初期余额中，总资产与总负债的金额数应该是相同的，否则就不能拥有一个正确的平衡。您需要检查在屏幕下方的信息窗口中是否出现了“初期账目差额(应为0)”的信息。如果存在该条信息，那么您首先需要纠正资产负债表中的初期余额，以确保总资产和总负债平衡 (初期余额列)。

　　如下图所示，您可以看到错误信息的提示，差额为人民币 2100元。

　　在纠正资产负债表中的初期余额之后，总资产和总负债的数额应该是一样的。

　　如下图所示，您也可以在合计的表格中查看总资产和总负债是否平衡。

　　合计表

　　合计表按组显示总计，用于检查会计余额。

　　它由程序自动计算，用户无法修改。

　　在合计表中，对自己的经营活动情况一目了然。您可以看到资产，负债，支出和收入的总和，最重要是您可以看到是盈利还是亏损。

　　作为总组的00非常重要，因为它可以让您立即查看是否一切就绪或余额是否有差异。

　　多种货币会计账户科目表

　　多种货币会计核算的账户科目表与不含外汇的会计科目表是一样的，除了以下所指出的。

　　基本货币

　　在文件和账户属性中, 外汇应该被定义，基本货币应该在汇率表中被定义。

　　在下面的例子中，基本货币为人民币 (RMB), 可以在列标题中看到基本货币的基本单位为RMB。

　　账户货币

　　每个账户都有一个货币符号, 其可以与基本货币或货币符号相同，但与显示在汇率表中的基本货币不同。

　　资产和负债 (资产负债表账户) 可以使用基本货币或外币;

　　成本 (费用)和收入账户必须使用基本货币。

　　在资产和负债账户中，除了基本货币 (在示例中为RMB), 也可以存在其它的货币种类。

　　收入和费用账户必须使用基本货币。

　　设置账户

　　介绍

　　以下介绍如何为每位单独的客户和一组客户设置独立的账户，以便用户可以为每位客户提供单独的发票清单。

　　如果用户只有几张发票，并且不想保留客户的详细信息，则可以使用一个账户来记录所有客户的发票。

　　发票清单将适用于所有客户，而不是针对于独立的客户。

　　设置登记

　　我们将为您展示如何在账户科目表中为客户登记创建一个单独的部分。

　　在账户科目表中每位客户都是单独的一行，并且拥有它们自己的账号;

　　有一个总组会把所有的客户账户都组在一起，然后此组会被组在资产内。

　　在账户科目表的最后，请您添加:

　　一个 * 号 (标题) (查看类);

　　在客户的类一列中输入 01 (查看类);

　　客户的账户 (查看添加一个新的账户)。您可以自由选择账号 (查看账户)。

　　总客户将被归在号码为110A的总组中;

　　在总组中所使用的相同的号码或代号(110A)，也必须使用在资产总组的列中，在与总客户相对应的行中。您可以自由的选择组的号码 (查看总组)。

　　与成本中心一起管理客户登记

　　如果您不想在资产负债表中看到“客户”的信息 (例如，对于增值税的业务收到的现金)，可以使用成本中心 (CC3) 来创建客户账户。

　　设置客户/供应商登记为成本中心

　　作为成本中心来管理客户/供应商登记是可能的 (也可查看成本和利润中心的页面):

　　我们建议您使用 CC3 成本中心 (在账户前添加一个 ";" 号);

　　在资产负债表中不会出现客户和供应商的成本中心余额。

　　发生业务

　　请您查看含增值税的客户及供应商收到的现金页面，了解更多的信息。

　　未经登记

　　客户或供应商的账户以及组可以正常账户的方式输入在资产和负债的部分。

　　激活地址列 (可选)

　　在账户科目表中可以添加一些特别的列，您可以输入地址以及客户的其它数据:

　　从工具菜单中选择增添新功能的命令;

　　选择在账户表格中添加地址列的命令 (如果在选择数据的窗口中没有该项选项，那意味着这项功能已被激活)。

　　程序在账户表格中添加:

　　在地址视图的表格中可以看到很多不同的列 (如下图所示)。

　　在这些列中您可以添加地址及其它的信息。

　　您可以使用数据菜单中的列设置命令来添加及移除这些列;

　　使用数据菜单中的表格设置命令来编辑其中的视图设置。

　　选择账户表，地址视图以及添加您所需的信息至客户账户。

　　设置客户的参数

　　从任务(2)菜单的客户命令中选择设置;

　　请在“组或账户”的选项中指示出不同的客户组;

　　请您到客户和供应商设置的页面参阅不同选项的详细解释。